3月末時点での資産全容と投資状況を公開します。
なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。
私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com)
では、まずは資産全体の概要から。
| 2024年03月 | 金額単位：万円 | |||
| 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 現金 | 196.4 | 196.4 | ― | ― |
| 生命保険 | 598.4 | 526.3 | 72.1 | 13.69% |
| 投資信託 | 7389.9 | 4501.1 | 2888.8 | 64.18% |
| 合計 | 8184.6 | 5223.8 | 2960.8 | 56.68% |
| 前年末比 | 1182.7 | 129.3 | 1053.5 | +19.24% |
| 前月比 | 279.9 | 14.3 | 265.6 | +4.94% |
今月も絶好調ですねえ。
前月より279万も増えて、総資産は8000万を軽々と突破しました。
こりゃあ億り人が見えてきました。
というのも、自分、今年中に定年で、退職金は1700万くらいって分かってるんで。
退職金が別の意味で楽しみになってきました。
また、昨年末からは1182万も増えてます。
これ、税金考えると、年収超えてます。
ちょっと凄すぎですねえ。
まあ、そのうち来る下降局面に、だいぶ備えられたと考えることにしましょう～。
続いて、資産の推移です。
去年はすごい増えたと思ったんですが、そのグラフの傾きに近くなってきました。
今年はまだ3ヶ月しか経っていないんですが。
続いて投資の概要です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 企業年金 | 企業型DC | 先進国株式INDEX | 1400.1 | 447.3 | 952.7 | 212.98% |
| 個人年金 | iDeCo | 米国株式INDEX | 23.5 | 18.7 | 4.8 | 25.95% |
| 自社持株会 | 個別株 | ＊＊株式会社 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | ― |
| 旧NISA | 投資信託 | 米国・先進国株式INDEX | 108.0 | 77.3 | 30.7 | 39.67% |
| 新NISA | 投資信託 | 米国株式INDEX | 195.5 | 174.0 | 21.5 | 12.35% |
| 特定口座 | 投資信託 | 米国株式INDEX | 5662.8 | 3783.8 | 1879.1 | 49.66% |
| 合計 | 7389.9 | 4501.1 | 2888.8 | 64.18% | ||
| 前年末比 | 1040.8 | -7.7 | 1048.6 | +23.37% | ||
| 前月比 | 209.5 | -54.5 | 264.0 | +6.56% | ||
先日記事にしましたが、自社持株会を退会しました。
これで、投資先は全て外国株式インデックスの投資信託になりました。
全力投資を謳う自分らしくなったと思います。
最後に、投資信託の詳細です。
| 金額単位：万円 | |||||
| 区分 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 旧NISA | 楽天・全米株式 | 74.5 | 53.3 | 21.3 | 39.95% |
| 旧NISA | eMAXIS Slim 先進国株式 | 33.5 | 24.1 | 9.4 | 39.05% |
| 新NISA | 楽天S&P500 | 32.9 | 30.0 | 2.9 | 9.57% |
| 新NISA | ニッセイNASDAQ | 98.9 | 90.0 | 8.9 | 9.92% |
| 新NISA | ニッセイSOX | 63.7 | 54.0 | 9.7 | 17.96% |
| 特定口座 | 楽天・全米株式 | 3591.1 | 2402.1 | 1189.0 | 49.50% |
| 特定口座 | eMAXIS Slim S&P500 | 2023.9 | 1350.0 | 673.9 | 49.92% |
| 特定口座 | eMAXIS NASDAQ100 | 47.8 | 31.7 | 16.1 | 50.91% |
| 合計 | 5966.3 | 4035.1 | 1931.2 | 47.86% | |
| 前年末比 | 1037.0 | 174.0 | 863.0 | +20.19% | |
| 前月比 | 293.1 | 58.0 | 235.1 | +5.21% | |
主力投資２つの利益率が、50％目前になってきました。
ちなみに1年前、楽天・全米はまだマイナスだったんです。
信じられます？
今月こそ先月よりマイナスになるかと思っていましたが、また増えてしまいました。
増えている分にはもちろん楽しいんですが、その分、これから低迷期間が長いってのはなしでお願いしたいです。
そんなことお願いしたって意味無いんですけどね。笑
