11月末時点での資産全容と投資状況を公開します。
なお、自分の投資方針は、以前に記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。
私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com)
では、まずは資産全体の概要から。
| 2023年11月 | 金額単位：万円 | |||
| 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 現金 | 95.5 | 95.5 | ― | ― |
| 生命保険 | 591.9 | 526.3 | 65.6 | 12.46% |
| 株式・投資信託 | 6206.0 | 4468.5 | 1737.5 | 38.88% |
| 合計 | 6893.4 | 5090.3 | 1803.1 | 35.42% |
| 前年末比 | 1702.1 | 257.8 | 1444.3 | +28% |
| 前月比 | 475.1 | -14.4 | 489.5 | +9.69% |
11月中旬くらいから、謎の米国株上昇により、評価益が前月より489万も増加しました。
家計は旅行に行ったり、遊びまくって14.4万も赤字だったのに、資産としては475万も増え、6893万と過去最高になりました。
なんだか金銭感覚おかしくなりそうです。
増えているんだから文句ないんですけど、来年の新NISAが赤字になったらやだなあ、なんて考えてしまいます。
続いて、資産の推移です。
緑色の評価損益が、強烈な上昇を示しています。
続いて投資の概要です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 企業年金 | 企業型DC | 先進国株式インデックス | 1184.7 | 443.4 | 741.2 | 167.16% |
| 個人年金 | iDeCo | 米国株式インデックス | 15.8 | 13.9 | 1.8 | 13.11% |
| 自社持株会 | 個別株 | ＊＊株式会社 | 178.6 | 155.4 | 23.2 | 14.93% |
| つみたてNISA | 投資信託 | 米国・先進国株式インデックス | 87.1 | 73.6 | 13.5 | 18.27% |
| 主力投資 | 投資信託 | 米国株式インデックス | 4701.0 | 3752.1 | 948.9 | 25.29% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | NASDAQインデックス | 38.9 | 30.0 | 8.9 | 29.82% |
| 合計 | 6206.0 | 4468.5 | 1737.5 | 38.88% | ||
| 前年末比 | 1603.9 | 177.3 | 1426.7 | +31.64% | ||
| 前月比 | 433.0 | -54.8 | 487.8 | +11.26% | ||
自分はほとんど米国株インデックス投資なので、どれも急激な上昇となったはずです。
最後に、投資信託の詳細です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| つみたてNISA | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 59.8 | 50.7 | 9.1 | 18.02% |
| つみたてNISA | 投資信託 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 27.3 | 23.0 | 4.3 | 18.82% |
| 主力投資 | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 3005.4 | 2402.1 | 603.3 | 25.11% |
| 主力投資 | 投資信託 | eMAXIS Slim S&P500 | 1695.6 | 1350.0 | 345.6 | 25.60% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | eMAXIS NASDAQ100 | 38.9 | 30.0 | 8.9 | 29.82% |
| 合計 | 4827.0 | 3855.7 | 971.3 | 25.19% | ||
| 前年末比 | 1196.9 | 52.4 | 1144.5 | +29.75% | ||
| 前月比 | 395.1 | 5.4 | 389.7 | +10.09% | ||
黄色の主力投資が利益率25％を超え、絶好調です。
12月は下がって、1月の新NISAでドカンと上昇、してほしいんですが、たぶんそう思惑通りにはいかないんだろうなあ。
でもまあ、久々に前向きな報告となり、いい1ヶ月でした。
