4月末時点での資産全容と投資状況を公開します。
なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。
私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com)
では、まずは資産全体の概要から。
| 2024年04月 | 金額単位：万円 | |||
| 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 現金 | 74.4 | 74.4 | ― | ― |
| 生命保険 | 600.0 | 526.3 | 73.7 | 14.01% |
| 投資信託 | 7422.8 | 4619.3 | 2803.6 | 60.69% |
| 合計 | 8097.3 | 5220.0 | 2877.3 | 55.12% |
| 前年末比 | 1095.4 | 125.4 | 969.9 | +17.68% |
| 前月比 | -87.4 | -3.8 | -83.5 | -1.56% |
前月より87万減って、合計は8097万になりました。
なんかもっと減ったような気がしてましたが、月末にかけてだいぶ戻ったみたいです。
たまには多少減ったほうが、正直、落ち着きます。
今年の増加はすでに1095万と十分ですし。
続いて、資産の推移です。
今年で見れば、順調に増えています。
続いて投資の概要です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 企業年金 | 企業型DC | 先進国株式INDEX | 1391.9 | 448.3 | 943.6 | 210.47% |
| 個人年金 | iDeCo | 米国株式INDEX | 24.5 | 19.8 | 4.7 | 23.51% |
| 旧NISA | 投資信託 | 米国・先進国株式INDEX | 106.8 | 77.3 | 29.5 | 38.15% |
| 新NISA | 投資信託 | 米国株式INDEX | 255.9 | 240.0 | 15.9 | 6.62% |
| 特定口座 | 投資信託 | 米国株式INDEX | 5643.8 | 3833.8 | 1810.0 | 47.21% |
| 合計 | 7422.8 | 4619.3 | 2803.6 | 60.69% | ||
| 前年末比 | 1073.8 | 110.4 | 963.4 | +19.88% | ||
| 前月比 | 33.0 | 118.2 | -85.2 | -3.49% | ||
自社持株会を先月に退会した分、特定口座のS&P500に50万入れたので、投入金額は118万と多めになりました。
最後に、新旧NISAと特定口座の詳細です。
| 金額単位：万円 | |||||
| 区分 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 旧NISA | 楽天・全米株式 | 73.6 | 53.3 | 20.3 | 38.18% |
| 旧NISA | eMAXIS Slim 先進国株式 | 33.3 | 24.1 | 9.2 | 38.10% |
| 新NISA | 楽天S&P500 | 42.5 | 40.0 | 2.5 | 6.15% |
| 新NISA | ニッセイNASDAQ | 131.5 | 125.0 | 6.5 | 5.23% |
| 新NISA | ニッセイSOX | 81.9 | 75.0 | 6.9 | 9.18% |
| 特定口座 | 楽天・全米株式 | 3545.6 | 2402.1 | 1143.5 | 47.60% |
| 特定口座 | eMAXIS Slim S&P500 | 2051.3 | 1400.0 | 651.3 | 46.52% |
| 特定口座 | eMAXIS NASDAQ100 | 46.9 | 31.7 | 15.3 | 48.22% |
| 合計 | 6006.5 | 4151.1 | 1855.4 | 44.70% | |
| 前年末比 | 1077.1 | 290.0 | 787.1 | +17.03% | |
| 前月比 | 40.2 | 116.0 | -75.8 | -3.16% | |
主力の楽天全米の利益率は、先月の49.5％から47.6％と、-1.9％に留まりました。
しかし、全体では-3.16％。
これは、月初に113万ほど追加投資し、その後値下がりした影響が大きいです。
仕方ありません。こういうこともあります。
毎日のチェックとして、ついつい値動きの激しいSOXをよく見てしまいます。
それで、なんとなくかなり減ったイメージを持っていました。
しかし、一番見るべきは当然、金額の大きい順ですよね。
全体像を見誤る可能性があるので、注意しないと。
とりあえず、そんなに減ってなくて良かった！
