12月末時点での資産全容と投資状況を公開します。
今月は年末のため、今年1年を振り返りたいと思います。
なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。
私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com)
では、まずは資産全体の概要から。
2023年12月 | 金額単位:万円 | |||
内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
現金 | 59.4 | 59.4 | ― | ― |
生命保険 | 593.5 | 526.3 | 67.2 | 12.76% |
株式・投資信託 | 6349.0 | 4508.8 | 1840.2 | 40.81% |
合計 | 7001.9 | 5094.5 | 1907.4 | 37.44% |
前年末比 | 1810.7 | 262.1 | 1548.6 | +30.02% |
前月比 | 108.5 | 4.2 | 104.3 | +2.02% |
今年は1810万も資産が増えて、合計は7000万の大台に乗りました。
34.9%も資産が増えたってことになります。
その原動力は、もちろん投資益。+1548万です。
しかし、金額よりも利益率の増え方に注目してほしいです。
今年は+30.02%。
これは投資金額に対する利益率の増加ではなく、総資産に対する利益率の増加であることに注目ください。
この増え方は、現役の社会人(=追加投資している)としては、ブロガーの中でもトップクラスではないでしょうか。
しかも、自分は投資開始からわずか2年弱です。
2年前の今頃は、まだ投資をやっておらず、投資準備のため、〇ずほ銀行から楽天銀行に全財産を移動する作業をしていました。
それが、今じゃいっぱしの投資家気取りです。
現金が100万あると、投資に回さないと落ち着かない。笑
定年目前、アラカン会社員でこの変わりよう。
我ながら面白いです。
まあ、やったことと言えば、単に厚切りジェイソンの真似して「米国株式インデックスに全力投資」、ただそれだけなんですが。
しかし、最初からその正解を実行するには、やはり結構なマネーリテラシーが必要な気はします。
ちょっと自慢しすぎましたかね?
まあ、めったにあることじゃないと思うんで、たまにはやらせてください。笑
ところで今年は、親からもらった土地の売却益106万、自社株の売却益47万、合わせて153万の臨時収入がありました。
この収入は投入金額になったはずですが、その割に262万という金額は少ないです。
ここは何もなくても300万の予定だったので。
一方、臨時出費も、歯科治療90万、車修理42万、旅行35万、合わせて167万ありました。
ということは、ざっくりですが、趣味300万の出費予定が324万になったということになります。
会社からの給料も増えているので、もうちょい、350万くらい使ったかもしれません。
でもまあ、いいお金の使い方だったかなと思います。
今年は趣味で遊びまくっていて、人生最大のバブリーな年だと思っていましたが、ちゃんとそこそこ貯金(投入金額)もできているし、思ってたよりは堅実でした。
続いて、資産の推移です。
すごい角度の増え方ですよね。うなぎでも登れないかも。笑
続いて投資の概要です。
金額単位:万円 | ||||||
区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
企業年金 | 企業型DC | 先進国株式インデックス | 1208.7 | 444.4 | 764.3 | 171.98% |
個人年金 | iDeCo | 米国株式インデックス | 17.3 | 15.1 | 2.2 | 14.76% |
自社持株会 | 個別株 | **株式会社 | 193.6 | 188.2 | 5.4 | 2.89% |
旧NISA | 投資信託 | 米国・先進国株式インデックス | 92.7 | 77.3 | 15.4 | 19.88% |
特定口座 | 投資信託 | 米国株式インデックス | 4836.7 | 3783.8 | 1052.9 | 27.83% |
合計 | 6349.0 | 4508.8 | 1840.2 | 40.81% | ||
前年末比 | 1747.0 | 217.6 | 1529.4 | +33.57% | ||
前月比 | 143.1 | 40.4 | 102.7 | +1.93% |
旧NISAは、2年間で19.88%の利益率になりました。
積立でこの利益率は、かなり高いですね。
この1年が、いかに絶好調だったかわかります。
最後に、投資信託の詳細です。
金額単位:万円 | |||||
区分 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
旧NISA | 楽天・全米株式 | 63.8 | 53.3 | 10.6 | 19.82% |
旧NISA | eMAXIS Slim 先進国株式 | 28.9 | 24.1 | 4.8 | 20.02% |
特定口座 | 楽天・全米株式 | 3074.5 | 2402.1 | 672.4 | 27.99% |
特定口座 | eMAXIS Slim S&P500 | 1720.7 | 1350.0 | 370.7 | 27.46% |
特定口座 | eMAXIS NASDAQ100 | 41.4 | 31.7 | 9.7 | 30.79% |
合計 | 4929.4 | 3861.1 | 1068.3 | 27.67% | |
前年末比 | 1299.3 | 57.8 | 1241.5 | +32.22% | |
前月比 | 102.4 | 5.4 | 97.0 | +2.48% |
評価益は1241万増えて、1068万に。
つまり、去年はマイナスだったってことです。
この1年で地獄から天国へ。
それくらい変わりました。
ということで、去年とはまったく逆の、絶好調すぎる1年でした。
ざっくり、2年分くらい利益を先取りしていると見ています。
その2年分は、いつか返すときが来るはずです。
それは、願わくば来年じゃありませんように。
来年くらい、新NISAで投資始めた人と一緒に、投資益プラスを喜びたいんです。
さて、どうなるでしょうか。
来年も良い1年になりますように。