10月末時点での資産全容と投資状況を公開します。
なお、自分の投資方針は、以前に記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。
私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com)
では、まずは資産全体の概要から。
| 2023年10月 | 金額単位：万円 | |||
| 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 現金 | 55.1 | 55.1 | ― | ― |
| 生命保険 | 590.2 | 526.3 | 63.9 | 12.14% |
| 株式・投資信託 | 5773.0 | 4523.3 | 1249.7 | 27.63% |
| 合計 | 6418.3 | 5104.7 | 1313.6 | 25.73% |
| 前年末比 | 1227.0 | 272.2 | 954.8 | +18.31% |
| 前月比 | -256.2 | 100.2 | -356.4 | -7.64% |
前月より評価益で356万、合計でも256万減りました。
ビックリするくらい減りましたね～。
今月、実は、母から譲り受けた土地を売却することができて、106.4万という結構大きな臨時収入（130万で売れたが手数料23.6万を取られて106.4万の手取り）があったんです。
50年前に500万円で買った土地が、130万円にしかならない - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com)
それが簡単に吹き飛んでしまいました。
改めて、自分は投資家なんだな～って感じです。
ただ、前年末比ならまだ全然プラスなので、あまり気にならないといった感じです。
むしろ、来年からの新NISAがプラスで始まりそうな予感がして、楽しみです。
続いて、資産の推移です。
うん、結構減ったのに、評価損益の右肩上がりは健在ですね。
続いて投資の概要です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 企業年金 | 企業型DC | 先進国株式インデックス | 1090.7 | 442.5 | 648.2 | 146.50% |
| 個人年金 | iDeCo | 米国株式インデックス | 13.5 | 12.7 | 0.8 | 6.24% |
| 自社持株会 | 個別株 | ＊＊株式会社 | 236.9 | 217.7 | 19.1 | 8.79% |
| つみたてNISA | 投資信託 | 米国・先進国株式インデックス | 76.6 | 69.9 | 6.6 | 9.50% |
| 主力投資 | 投資信託 | 米国株式インデックス | 4321.7 | 3752.1 | 569.6 | 15.18% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | NASDAQインデックス | 33.7 | 28.3 | 5.3 | 18.77% |
| 合計 | 5773.0 | 4523.3 | 1249.7 | 27.63% | ||
| 前年末比 | 1170.9 | 232.1 | 938.9 | +20.38% | ||
| 前月比 | -204.8 | 154.7 | -359.5 | -9.21% | ||
詳細を詳しく見ていませんが、ほとんど米国株式インデックスなので、一様に前月からマイナスだと思います
最後に、投資信託の詳細です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| つみたてNISA | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 52.5 | 48.1 | 4.4 | 9.23% |
| つみたてNISA | 投資信託 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 24.0 | 21.8 | 2.2 | 10.09% |
| 主力投資 | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 2760.8 | 2402.1 | 358.7 | 14.93% |
| 主力投資 | 投資信託 | eMAXIS Slim S&P500 | 1560.9 | 1350.0 | 210.9 | 15.62% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | eMAXIS NASDAQ100 | 33.7 | 28.3 | 5.3 | 18.77% |
| 合計 | 4431.9 | 3850.4 | 581.6 | 15.10% | ||
| 前年末比 | 801.9 | 47.0 | 754.8 | +19.66% | ||
| 前月比 | -178.1 | 110.7 | -288.9 | -8.17% | ||
今月は臨時収入から100万をeMAXIS Slim S&P500に追加投資しました。
実は今、イチオシの楽天全米が、自分の中で急速に色を失っています。
追加投資する前は、S&P500に利益率で2％以上負けていたのが、まず第一の原因です。
2％って、大したことないように見えて大きいです。
しかも、過去5年の実績を見ると、10％近く負けています。
20年とかもっと長期で見れば、あまり変わりないという人もいますが、手数料の差もあり、どう見てもS&P500には勝てそうもありません。
さらに今、新商品だの手数料引き下げ合戦だの、新NISAを見据えた熱い戦いが繰り広げられていますが、楽天全米には何のテコ入れもなし。
なんだか、置き去りにされた時代遅れの商品に見えます。
楽天全米を全部売って、他の投資信託を買うということは、今のところ考えていませんが、少なくとももう追加投資を行う気はしなくなってしまいました。
