4月末時点での資産を公開します。
まずは概要から。
| 2023年03月 | 金額単位：万円 | |||
| 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 利益額 | 利益率 |
| 現金 | 114.3 | 114.3 | ― | ― |
| 生命保険 | 579.0 | 526.3 | 52.7 | 10.02% |
| 株式・投資信託 | 4849.1 | 4172.8 | 676.2 | 16.21% |
| 合計 | 5542.4 | 4813.4 | 728.9 | 15.14% |
| 前年末比 | 351.1 | -19.0 | 370.2 | +7.72% |
| 前月比 | 162.3 | 5.6 | 156.7 | +3.24% |
月末にかけて急に成績がよくなり、利益が改善しました。
投資開始から1年。ようやく投資らしくなってきた気がします。
続いて、資産の推移です。
一番上、利益額がようやく一昨年より大きくなりました。
このグラフだとまだ分かりづらいですけど、年末までには分かりやすくなってほしいものです。
続いて投資の概要です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 利益額 | 利益率 |
| 企業年金 | 企業型DC | 先進国株式インデックス | 978.6 | 436.8 | 541.8 | 124.06% |
| 個人年金 | iDeCo | 米国株式インデックス | 5.7 | 5.6 | 0.0 | 0.02% |
| 自社持株会 | 個別株 | ＊＊株式会社 | 13.3 | 12.3 | 1.0 | 8.31% |
| つみたてNISA | 投資信託 | 米国・先進国株式インデックス | 49.2 | 47.7 | 1.5 | 3.20% |
| 主力投資 | 投資信託 | 米国株式インデックス | 3782.8 | 3652.1 | 130.7 | 3.58% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | NASDAQインデックス | 19.5 | 18.3 | 1.2 | 6.28% |
| 合計 | 4849.1 | 4172.8 | 676.2 | 16.21% | ||
| 前年末比 | 247.0 | -118.4 | 365.4 | +8.96% | ||
| 前月比 | 115.9 | -40.8 | 156.7 | +3.88% | ||
自社持株会の一部を現金化したため、投入金額が減っていますが、問題ありません。
利益率について、つみたてNISA＜主力投資＜ジェイソン以上と、想定通りの数字になって、ちょっとうれしいです。
ジェイソン以上ってのは、厚切りジェイソンの推奨する楽天全米株式インデックスファンドを、利益率で上回ることを（ちょっとだけ）期待するカテゴリーです。
最後に、投資信託の詳細です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 利益額 | 利益率 |
| つみたてNISA | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 33.3 | 32.6 | 0.7 | 2.18% |
| つみたてNISA | 投資信託 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 15.9 | 15.1 | 0.8 | 5.42% |
| 主力投資 | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 2475.3 | 2402.1 | 73.2 | 3.05% |
| 主力投資 | 投資信託 | eMAXIS Slim S&P500 | 1307.5 | 1250.0 | 57.5 | 4.60% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | eMAXIS NASDAQ100 | 19.5 | 18.3 | 1.2 | 6.28% |
| 合計 | 3851.5 | 3718.1 | 133.3 | 3.59% | ||
| 前年末比 | 221.4 | -85.2 | 306.6 | +8.14% | ||
| 前月比 | 140.8 | 5.4 | 135.4 | +3.64% | ||
先月に続き、イチオシの楽天全米の成績が一番悪く、なんだかマヌケです。
投資は20年で見るもの。そう自分に言い聞かせていますが、穏やかではないですね～。
新NISAになったら、楽天全米のイチオシは変えないものの、S&P500の割合をもっと増やそう、とか考えています。
