9月末時点での資産全容と投資状況を公開します。
なお、自分の投資方針は、以前に記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。
私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com)
では、まずは資産全体の概要から。
| 2023年09月 | 金額単位：万円 | |||
| 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 現金 | 90.9 | 90.9 | ― | ― |
| 生命保険 | 588.6 | 526.3 | 62.3 | 11.84% |
| 株式・投資信託 | 5878.3 | 4394.8 | 1483.5 | 33.76% |
| 合計 | 6557.8 | 5012.0 | 1545.8 | 30.84% |
| 前年末比 | 1366.6 | 179.5 | 1187.1 | +23.42% |
| 前月比 | -116.7 | 7.4 | -124.2 | -2.53% |
前月より評価益で124万、合計でも117万減りました。
結構減りましたね～。
ただ、今年の成績で見れば、まだ十分プラスなので、あまり気にしていません。
むしろ、来年早々から始まる新NISAに向けて、いい助走になっているような気分にすらなっています。
新NISAって、年間360万までなので、今の自分の投資規模からすると、そう大きな割合じゃないんですが、なぜかメチャメチャ楽しみにしています。
新しい投資をすること、世の中が投資気分になっていること、みんな平等にゼロからのスタートであることが、楽しみな理由です。
よーし、おじさん、ブロガーの中でもトップの成績を狙っちゃうぞ～、みたいな。笑
続いて、資産の推移です。
117万減ったせいで、先月あった8000のメモリが勝手に消えてしまいました。
続いて投資の概要です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 企業年金 | 企業型DC | 先進国株式インデックス | 1129.5 | 441.5 | 688.0 | 155.84% |
| 個人年金 | iDeCo | 米国株式インデックス | 12.0 | 10.4 | 1.6 | 15.37% |
| 自社持株会 | 個別株 | ＊＊株式会社 | 212.1 | 197.9 | 14.2 | 7.16% |
| つみたてNISA | 投資信託 | 米国・先進国株式インデックス | 76.4 | 66.2 | 10.2 | 15.36% |
| 主力投資 | 投資信託 | 米国株式インデックス | 4415.2 | 3652.1 | 763.1 | 20.89% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | NASDAQインデックス | 33.2 | 26.7 | 6.5 | 24.49% |
| 合計 | 5878.3 | 4394.8 | 1483.5 | 33.76% | ||
| 前年末比 | 1276.3 | 103.6 | 1172.7 | +26.51% | ||
| 前月比 | -99.5 | 26.1 | -125.6 | -3.08% | ||
評価益で125.6万の減少。こうして見ると、やはりそれなりに大きいですね。
最後に、投資信託の詳細です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| つみたてNISA | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 52.4 | 45.5 | 6.9 | 15.20% |
| つみたてNISA | 投資信託 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 24.0 | 20.7 | 3.3 | 15.71% |
| 主力投資 | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 2890.3 | 2402.1 | 488.2 | 20.32% |
| 主力投資 | 投資信託 | eMAXIS Slim S&P500 | 1524.8 | 1250.0 | 274.8 | 21.99% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | eMAXIS NASDAQ100 | 33.2 | 26.7 | 6.5 | 24.49% |
| 合計 | 4524.7 | 3745.0 | 779.8 | 20.82% | ||
| 前年末比 | 894.7 | -58.3 | 953.0 | +25.38% | ||
| 前月比 | -85.3 | 5.4 | -90.7 | -2.45% | ||
利益率は、かろうじてまだ20％を上回っています。
ところで、eMAXIS SlimのNASDAQが新登場することを期待していましたが、どうやら出ないみたいですね。
NASDAQのインデックスは、つみたてNISAの枠外であるためか、今、大流行中の手数料低下の波はやってきていません。
ならば仕方ありません。自分でわずかながらでも波を起こすため、新NISAでは手数料の安いニッセイのNASDAQを購入し、手持ちのeMAXIS NASDAQは、来年早々に売却してしまおうと考えています。
