資産公開2023/8末、前月より198万増加

8月末時点での資産全容と投資状況を公開します。

なお、自分の投資方針は、以前に記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。

私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com)

では、まずは資産全体の概要から。

2023年08月	金額単位：万円
内容	現状金額	投入金額	評価損益	利益率
現金	109.6	109.6	―	―
生命保険	587.1	526.3	60.8	11.56%
株式・投資信託	5977.8	4368.6	1609.2	36.83%
合計	6674.5	5004.5	1670.0	33.37%
前年末比	1483.3	172.1	1311.2	+25.95%
前月比	198.1	-9.3	207.4	+4.2%

８月は動きの少ない月かと思ったら、意外にも前月より評価益で207万、合計でも198万増えました。

動きが少なかったのは自分かも。笑

あまりにも暑いので、外に出かけるのも用事のあるときだけにしたので、夏休みもほとんど引きこもって勉強したり、本読んだりしていました。

おかげでお金を使わず、資産は最高を更新しましたが、あんまりうれしくないです。

というのも、今年はもう増えなくていいから、来年の新NISAにとっといてほしいんです。

そんなこと言っても、相場は言うこと聞いてくれませんが。笑

続いて、資産の推移です。

先月とあまり変わりないように見えて、合計が7000万に近づいたせいか、グラフの目盛りに8000が勝手に追加されました。

続いて投資の概要です。

			金額単位：万円
区分	種類	内容	現状金額	投入金額	評価損益	利益率
企業年金	企業型DC	先進国株式インデックス	1157.6	440.5	717.1	162.78%
個人年金	iDeCo	米国株式インデックス	12.0	10.4	1.6	15.37%
自社持株会	個別株	＊＊株式会社	198.2	178.1	20.1	11.28%
つみたてNISA	投資信託	米国・先進国株式インデックス	74.2	62.5	11.7	18.67%
主力投資	投資信託	米国株式インデックス	4503.6	3652.1	851.5	23.32%
ジェイソン以上	投資信託	NASDAQインデックス	32.2	25.0	7.2	28.90%
		合計	5977.8	4368.6	1609.2	36.83%
		前年末比	1375.8	77.4	1298.3	+29.59%
		前月比	233.0	27.3	205.7	+4.51%

自社持株会以外はほぼアメリカ株式インデックスなので、みんな前月より順調にプラスの感じだと思います。

最後に、投資信託の詳細です。

			金額単位：万円
区分	種類	名称	現状金額	投入金額	評価損益	利益率
つみたてNISA	投資信託	楽天・全米株式	50.9	42.9	8.0	18.55%
つみたてNISA	投資信託	eMAXIS Slim 先進国株式	23.3	19.6	3.7	18.95%
主力投資	投資信託	楽天・全米株式	2948.1	2402.1	546.0	22.73%
主力投資	投資信託	eMAXIS Slim S&P500	1555.5	1250.0	305.5	24.44%
ジェイソン以上	投資信託	eMAXIS NASDAQ100	32.2	25.0	7.2	28.90%
		合計	4610.1	3739.6	870.4	23.28%
		前年末比	980.0	-63.7	1043.7	+27.83%
		前月比	170.8	5.4	165.5	+4.4%

利益率があっさり20％を超え、一気に23％台になりました。

一括投資の完了から1年4か月で23％はやりすぎですよね～。

自分の目標は年利8.4％ですから、1年分くらい先取りしている感じです。

来年の新NISAがマイナスで始まりませんように．．．