7月末時点での資産全容と投資状況を公開します。
なお、自分の投資方針は、以前に記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。
私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com)
では、まずは資産全体の概要から。
| 2023年07月 | 金額単位：万円 | |||
| 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 現金 | 146.2 | 146.2 | ― | ― |
| 生命保険 | 585.5 | 526.3 | 59.2 | 11.24% |
| 株式・投資信託 | 5744.8 | 4341.3 | 1403.5 | 32.33% |
| 合計 | 6476.4 | 5013.8 | 1462.6 | 29.17% |
| 前年末比 | 1285.2 | 181.3 | 1103.9 | +21.75% |
| 前月比 | 80.5 | 92.2 | -11.7 | -0.78% |
投資の評価損益ではわずかに前月よりマイナスになりましたが、会社のボーナスで今月反映された分があり、資産合計ではプラスになりました。
「投資はもう今年は伸びなくてもいいよ～来年に取っといて～」とか思ってます。
だって、来年からの新NISAで張り切っているのに、初年度からマイナスだとめげちゃいますから。
まあ、こっちの思いとは関係なく動くのが投資だってことは、重々承知ではあるんですが。
続いて、資産の推移です。
先月の図と見た目は変わらないですね。
続いて投資の概要です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 企業年金 | 企業型DC | 先進国株式インデックス | 1133.6 | 439.5 | 694.1 | 157.92% |
| 個人年金 | iDeCo | 米国株式インデックス | 10.5 | 9.2 | 1.3 | 14.57% |
| 自社持株会 | 個別株 | ＊＊株式会社 | 161.4 | 158.3 | 3.1 | 1.94% |
| つみたてNISA | 投資信託 | 米国・先進国株式インデックス | 68.1 | 58.8 | 9.3 | 15.74% |
| 主力投資 | 投資信託 | 米国株式インデックス | 4341.8 | 3652.1 | 689.7 | 18.89% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | NASDAQインデックス | 29.3 | 23.3 | 6.0 | 25.61% |
| 合計 | 5744.8 | 4341.3 | 1403.5 | 32.33% | ||
| 前年末比 | 1142.7 | 50.1 | 1092.6 | +25.08% | ||
| 前月比 | 98.1 | 111.5 | -13.4 | -1.17% | ||
自社持株会以外はほぼアメリカ株式インデックスなので、みんな少しずつ前月よりマイナスの感じだと思います。
最後に、投資信託の詳細です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| つみたてNISA | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 46.6 | 40.3 | 6.2 | 15.43% |
| つみたてNISA | 投資信託 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 21.5 | 18.5 | 3.0 | 16.41% |
| 主力投資 | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 2844.5 | 2402.1 | 442.4 | 18.42% |
| 主力投資 | 投資信託 | eMAXIS Slim S&P500 | 1497.3 | 1250.0 | 247.3 | 19.78% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | eMAXIS NASDAQ100 | 29.3 | 23.3 | 6.0 | 25.61% |
| 合計 | 4439.2 | 3734.3 | 705.0 | 18.88% | ||
| 前年末比 | 809.2 | -69.1 | 878.2 | +23.43% | ||
| 前月比 | -19.6 | 5.4 | -24.9 | -0.7% | ||
利益率の18.88％は、投資歴１年７か月としては十分な成績だと思うので、やっぱり「今年は現状維持で、あとは来年にとっといてほしいなあ～」って感じです。
特にNASDAQ。新NISAでは今よりも投資金額を増やそうかと思っているので、「おとなしくしといてくれ～」って感じです。笑
