5月末時点での資産を公開します。
まずは概要から。
| 2023年05月 | 金額単位：万円 | |||
| 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 現金 | 64.7 | 64.7 | ― | ― |
| 生命保険 | 582.2 | 526.3 | 55.9 | 10.63% |
| 株式・投資信託 | 5204.5 | 4201.0 | 1003.4 | 23.88% |
| 合計 | 5851.4 | 4792.1 | 1059.4 | 22.11% |
| 前年末比 | 660.2 | -40.4 | 700.6 | +14.68% |
| 前月比 | 309.1 | -21.4 | 330.4 | +6.96% |
月末近くになって、急に投資が絶好調になり、前月から309万も増えました。
これだけ急に増えると、それはそれで落ち着かないですね。
１日のうちに何度も楽天証券のマイページを見に行っちゃったり。
これはたぶん投資初心者あるあるなんでしょうね。
全力投資を始めて1年1ヶ月。
まだまだ修行が足りないようです。
利益率もあっさり20％を突破。
この、資産合計の利益率を最重要視しているので、かなりうれしいです。
続いて、資産の推移です。
評価損益が増えているのが分かるグラフになってきました。
続いて投資の概要です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 評価損益 | 利益率 |
| 企業年金 | 企業型DC | 先進国株式インデックス | 1052.1 | 437.7 | 614.4 | 140.39% |
| 個人年金 | iDeCo | 米国株式インデックス | 7.4 | 5.6 | 0.6 | 10.34% |
| 自社持株会 | 個別株 | ＊＊株式会社 | 36.0 | 33.0 | 2.9 | 8.91% |
| つみたてNISA | 投資信託 | 米国・先進国株式インデックス | 56.1 | 51.4 | 4.7 | 9.18% |
| 主力投資 | 投資信託 | 米国株式インデックス | 4028.8 | 3652.1 | 376.7 | 10.32% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | NASDAQインデックス | 24.0 | 20.0 | 4.0 | 20.05% |
| 合計 | 5204.5 | 4201.0 | 1003.4 | 23.88% | ||
| 前年末比 | 602.4 | -90.2 | 692.6 | +16.64% | ||
| 前月比 | 355.4 | 28.2 | 327.2 | +7.68% | ||
主力投資の利益率が10％を超えてきました。
去年の年末はー4.5％で泣いていたのに、この変わりよう。
主力投資を始めて1年1ヶ月ですが、なんだかんだで結果は出ています。
最後に、投資信託の詳細です。
| 金額単位：万円 | ||||||
| 区分 | 種類 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 利益額 | 利益率 |
| つみたてNISA | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 38.2 | 35.2 | 3.0 | 8.57% |
| つみたてNISA | 投資信託 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 17.9 | 16.2 | 1.7 | 10.49% |
| 主力投資 | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 2636.4 | 2402.1 | 234.3 | 9.75% |
| 主力投資 | 投資信託 | eMAXIS Slim S&P500 | 1392.4 | 1250.0 | 142.4 | 11.39% |
| ジェイソン以上 | 投資信託 | eMAXIS NASDAQ100 | 24.0 | 20.0 | 4.0 | 20.05% |
| 合計 | 4109.0 | 3723.5 | 385.4 | 10.35% | ||
| 前年末比 | 478.9 | -79.8 | 558.7 | +14.91% | ||
| 前月比 | 257.5 | 5.4 | 252.1 | +6.77% | ||
イチオシの楽天全米だけが利益率で10％未満という、絶好調の中でもイマイチ納得できない結果です。
先進国株式に負けますかね、普通。
年末までには逆転してほしいなあ。
そのくせNASDAQの利益率は20％超えとか、何なんですかね。
これ、積立で13ヶ月しか経っていないんですよ。
「お調子者のNASDAQ」って呼んでます。
でも、投資する価値はやはりあると思うので、新NISAからはもう少し投資割合を増やそうかな、とか考えています。
