１月末時点での資産内容を公開します。
まずは全容から。
| 2023年01月 | 金額単位：万円 | ||||
| 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 利益額 | 利益率 | 比率 |
| 現金 | 18.4 | 18.4 | ― | ― | 0.3% |
| 生命保険 | 575.9 | 526.3 | 49.6 | 9.43% | 10.8% |
| 株式・投資信託 | 4738.3 | 4245.7 | 492.6 | 11.60% | 88.9% |
| 合計 | 5332.6 | 4790.4 | 542.2 | 11.32% | 100% |
| 前年末比 | 141.3 | -42.1 | 183.4 | +3.89% | ― |
| 前月比 | 141.3 | -42.1 | 183.4 | +3.89% |
― |
車の修理代42万を払ったので、投入金額が先月より減っています。
現金が足らず、自社株や投資信託を少し解約したんです。
現金はさすがに1ヶ月分くらいは取っておかないとダメですね。
クレジットカード分が落ちるか心配してしまうのが無駄な時間だし、そうするとお金使うのも節約したくなってしまう。
ボーナス出たばっかりなのに、何しみったれてんだって感じです。
続いて投資の概要です。
| 2023年01月 | 金額単位：万円 | |||||||||
| 開始年月 | 運用年数 | 方法 | 区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 利益額 | 利益率 | 年利 |
| 2012年04月 | 10.8 | 毎月積立 | 企業年金 | 企業型DC | 先進国株式インデックス | 947.3 | 434.1 | 513.2 | 118.24% | 13.09% |
| 2023年01月 | 0.1 | 毎月積立 | 個人年金 | iDeCo | 米国株式インデックス | 2.1 | 2.1 | 0.0 | 1.36% | ― |
| 2022年08月 | 0.5 | 毎月積立 | 自社持株会 | 個別株 | ＊＊株式会社 | 20.8 | 19.0 | 1.8 | 9.38% | ― |
| 2022年01月 | 1.1 | 毎月積立 | つみたてNISA | 投資信託 | 米国・先進国株式インデックス | 37.2 | 37.3 | -0.1 | -0.29% | ― |
| 2022年04月 | 0.8 | 一括 | 主力投資 | 投資信託 | 米国株式インデックス | 3718.1 | 3739.9 | -21.8 | -0.58% | ― |
| 2022年05月 | 0.7 | 毎月積立 | ジェイソン以上 | 投資信託 | NASDAQインデックス | 12.8 | 13.3 | -0.6 | -4.25% | ― |
| 合計 | 4738.3 | 4245.7 | 492.6 | 11.60% | ― | |||||
| 前年末比 | 136.2 | -45.5 | 181.7 | +4.36% | ― | |||||
| 前月比 | 136.2 | -45.5 | 181.7 | +4.36% | ― | |||||
イデコ始めました！
投資先は、当然のように楽天全米株式インデックスに100%です。
本当はeMAXIS Slim S&P500にしたかったんですが、楽天証券だとそれは選べないんです。
まあ楽天全米株式があるだけでも、ありがたいです。
ところで、イデコって確定申告とかしないと税金返ってこないんですかね？
めんどくさそうですが、これからがんばって調べます。
続いて投資信託の詳細です。
| 2023年01月 | 金額単位：万円 | ||||||||
| 開始年月 | 運用年数 | 方法 | 区分 | 種類 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 利益額 | 利益率 |
| 2022年01月 | 1.1 | 毎月積立 | つみたてNISA | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 25.1 | 25.3 | -0.3 | -1.08% |
| 2022年01月 | 1.1 | 毎月積立 | つみたてNISA | 投資信託 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 12.2 | 12.0 | 0.2 | 1.38% |
| 2022年04月 | 0.8 | 一括 | 主力投資 | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 2474.1 | 2489.9 | -15.7 | -0.63% |
| 2022年04月 | 0.8 | 一括 | 主力投資 | 投資信託 | eMAXIS Slim S&P500 | 1243.9 | 1250.0 | -6.1 | -0.49% |
| 2022年05月 | 0.7 | 毎月積立 | ジェイソン以上 | 投資信託 | eMAXIS NASDAQ100 | 12.8 | 13.3 | -0.6 | -4.25% |
| 合計 | 3768.1 | 3790.5 | -22.5 | -0.59% | |||||
| 前年末比 | 138.0 | -12.8 | 150.8 | +3.96% | |||||
| 前月比 | 138.0 | -12.8 | 150.8 | +3.96% | |||||
先月末よりは好転しましたが、まだわずかにマイナスです。
一番金額の小さいeMAXIS Slim 先進国株式だけがプラスとか、我ながらヘタだなあ～って感じです。
ところで、今月初めて解約をやりました。
楽天全米株式を10万円分と、バランスファンド２種類3万円弱は全部解約しちゃいました。
バランスファンド２種類はもう興味なく、ここの表に出てくるのがうっとうしかったんで。
解約はスマホで簡単にできますが、申し込んでから現金化するまで、1週間くらいかかりますね。
気を付けねば。
