年末の資産一覧を公開します。
12月に入ってから、円高の影響で投資成績は大きくマイナスとなり、身も心も例年以上に寒さがこたえる冬になってしまいました。
記事を書くのもつらいですが、ここで書かないと、来年に入ってから前年末比が算出できなくなってしまうので、渋々ですが今年を反省することにします。
まずは資産の概要から。
| ・資産一覧 | |||||
| 2022年12月 | 金額単位：万円 | ||||
| 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 利益額 | 利益率 | 比率 |
| 現金 | 15.0 | 15.0 | ― | ― | 0.3% |
| 生命保険 | 574.3 | 526.3 | 48.0 | 9.11% | 11.1% |
| 株式・投資信託 | 4602.0 | 4291.2 | 310.8 | 7.24% | 88.6% |
| 合計 | 5191.2 | 4832.5 | 358.8 | 7.42% | 100% |
| 前年末比 | 162.0 | 407.3 | -245.4 | -6.23% | ― |
| 前月比 | -226.5 | 118.1 | -344.6 | -7.5% | ― |
今年から始めた全力投資ですが、現金は15万円のみという、ブログタイトルそのままの本気さです。
これで結果が出てれば自慢できるのですが、投資結果は運悪く前年比でマイナス245万円という悲惨さです。
全力投資の分、悪い時も大きく金額が振れます。
それでも資産は前年より162万増えて5191万になりました。
ということは、マイナス分を足すと、今年は収入から400万投資したことになります。
ここでも全力投資しています。
というのも、自分は年収1100万、手取りだと800万弱くらいですから、50%以上を投資したことになります。
ちょっとやりすぎなくらいですね。
というのも、手取り800万の使い道は、おおざっぱに生活費200万、趣味300万、投資・貯金で300万と考えているからです。
自分はジェイソンと違って、お金を使うことも大事と考えています。
今年は趣味に使わなかったというよりは、旅行、家電製品、車関連、スーツ等衣料費等、比較的大型出費がほぼ無かったためのようです。
出費が無かったというよりは、投資が気になって気になって、他のことには気が回らなかった感じですね。
続いて株式・投資信託の概要です。
| 2022年12月 | 金額単位：万円 | |||||||||
| 開始年月 | 運用年数 | 方法 | 区分 | 種類 | 内容 | 現状金額 | 投入金額 | 利益額 | 利益率 | 年利 |
| 2012年04月 | 10.7 | 毎月積立 | 確定拠出年金 | 企業型DC | 先進国株式インデックス | 900.8 | 433.2 | 467.7 | 107.97% | 12.45% |
| 2017年10月 | 5.2 | 毎月積立 | 自社持株会 | 個別株 | ＊＊株式会社 | 71.1 | 54.7 | 16.4 | 30.04% | 9.84% |
| 2022年01月 | 1.0 | 毎月積立 | つみたてNISA | 投資信託 | 米国・先進国株式インデックス | 38.2 | 40.0 | -1.8 | -4.57% | ― |
| 2022年04月 | 0.7 | 一括 | 主力投資 | 投資信託 | 米国株式インデックス | 3580.2 | 3750.0 | -169.8 | -4.53% | ― |
| 2022年05月 | 0.6 | 毎月積立 | ジェイソン以上 | 投資信託 | NASDAQインデックス | 11.7 | 13.3 | -1.6 | -12.09% | ― |
| 合計 | 4602.0 | 4291.2 | 310.8 | 7.24% | ― | |||||
| 前年末比 | 3467.1 | 3731.4 | -264.3 | -95.49% | ― | |||||
| 前月比 | -50.6 | 295.6 | -346.2 | -9.2% | ― | |||||
全力投資は今年から始めたため、投入金額の前年比はプラス3731万と、大きなものになっています。
しかし結果はマイナス264万。
苦い投資デビューとなりました。
ただ、これくらいは想定の範囲内でもあります。
去年があまりにも良すぎたため、その反動は大いにありうるとは思ってました。
今年ギリギリ年末にそれをくらったというのが、予想外でした。
続いて投資信託の詳細です。
| 2022年12月 | 金額単位：万円 | ||||||||
| 開始年月 | 運用年数 | 方法 | 区分 | 種類 | 名称 | 現状金額 | 投入金額 | 利益額 | 利益率 |
| 2022年01月 | 1.0 | 毎月積立 | つみたてNISA | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 24.0 | 25.3 | -1.3 | -5.18% |
| 2022年01月 | 1.0 | 毎月積立 | つみたてNISA | 投資信託 | eMAXIS Slim 先進国株式 | 11.6 | 12.0 | -0.4 | -3.15% |
| 2022年04月 | 0.7 | 積立停止 | つみたてNISA | 投資信託 | Smart-I 8資産 安定成長型 | 1.3 | 1.3 | -0.1 | -3.85% |
| 2022年04月 | 0.7 | 積立停止 | つみたてNISA | 投資信託 | 楽天・ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾊﾞﾗﾝｽ均等 | 1.2 | 1.3 | -0.1 | -6.45% |
| 2022年04月 | 0.7 | 一括 | 主力投資 | 投資信託 | 楽天・全米株式 | 2381.4 | 2500.0 | -118.6 | -4.75% |
| 2022年04月 | 0.7 | 一括 | 主力投資 | 投資信託 | eMAXIS Slim S&P500 | 1198.8 | 1250.0 | -51.2 | -4.10% |
| 2022年05月 | 0.6 | 毎月積立 | ジェイソン以上 | 投資信託 | eMAXIS NASDAQ100 | 11.7 | 13.3 | -1.6 | -12.09% |
| 合計 | 3630.1 | 3803.3 | -173.3 | -4.56% | |||||
| 前年末比 | ― | ― | ― | ― | |||||
| 前月比 | 14.3 | 290.0 | -275.7 | -7.47% | |||||
すべてマイナスという残念な結果に終わりました。
主力投資の楽天全米の利益率が、つみたてNISAの楽天全米よりわずかに上回ったのが救いです。
何にも考えずに投資したわけじゃないんだぞ、と。笑
