資産公開2022/11末

11月末時点での資産を公開します。

まずは全容から。

・資産一覧
2022年11月	金額単位：万円
内容	現状金額	投入金額	利益額	利益率	比率
現金	192.5	192.5	―	―	3.6%
生命保険	572.7	526.3	46.4	8.81%	10.6%
株式・投資信託	4652.6	3995.6	657.0	16.44%	85.9%
合計	5417.8	4714.3	703.4	14.92%	100%
前年末比	388.5	289.2	99.3	+1.27%	―
前月比	-49.3	53.1	-102.3	-2.37%	―

前月より５０万弱減りました。もちろん、米国株式市場の低迷が原因です。

現金が前月より１３０万ほど増えていますが、自社持株会を一部解約したことによるものです。
米国株式インデックスファンドに投資予定ですが、少し、タイミングを見ています。

続いて投資の概要です。

・株式・投資信託の一覧
2022年11月						金額単位：万円
開始年月	運用年数	方法	区分	種類	内容	現状金額	投入金額	利益額	利益率
2012年04月	10.7	毎月積立	確定拠出年金	企業型DC	先進国株式インデックス	964.2	432.3	532.0	123.07%
2017年10月	5.1	毎月積立	自社持株会	個別株	＊＊株式会社	72.6	50.0	22.6	45.29%
2022年01月	0.9	毎月積立	つみたてNISA	投資信託	米国・先進国株式インデックス	37.5	36.7	0.9	2.39%
2022年04月	0.6	一括	主力投資	投資信託	米国株式インデックス	3566.9	3465.0	101.9	2.94%
2022年05月	0.6	毎月積立	ジェイソン以上	投資信託	NASDAQインデックス	11.3	11.7	-0.4	-3.17%
					合計	4652.6	3995.6	657.0	16.44%
					前年末比	3517.7	3435.8	81.9	-86.29%
					前月比	-182.0	-78.1	-103.9	-2.24%

自社持株会を一部解約した影響で、前月より大きく減らしています。

米国株式インデックスの不調もあります。

前年比でかろうじてプラスで、良しとしなければいけないのかも。

最後に投資信託の詳細です。

・投資信託の詳細
2022年11月						金額単位：万円
開始年月	運用年数	方法	区分	種類	名称	現状金額	投入金額	利益額	利益率
2022年01月	0.9	毎月積立	つみたてNISA	投資信託	楽天・全米株式	23.5	23.0	0.5	2.29%
2022年01月	0.9	毎月積立	つみたてNISA	投資信託	eMAXIS Slim 先進国株式	11.4	11.0	0.4	3.55%
2022年04月	0.6	積立停止	つみたてNISA	投資信託	Smart-I 8資産 安定成長型	1.3	1.3	0.0	0.11%
2022年04月	0.6	積立停止	つみたてNISA	投資信託	楽天・ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾊﾞﾗﾝｽ均等	1.3	1.3	0.0	-3.08%
2022年04月	0.6	一括	主力投資	投資信託	楽天・全米株式	2373.1	2310.0	63.1	2.73%
2022年04月	0.6	一括	主力投資	投資信託	eMAXIS Slim S&P500	1193.8	1155.0	38.8	3.36%
2022年05月	0.6	毎月積立	ジェイソン以上	投資信託	eMAXIS NASDAQ100	11.3	11.7	-0.4	-3.17%
					合計	3615.7	3513.3	102.4	2.92%
					前年末比	―	―	―	―
					前月比	-3.7	50.0	-53.7	-1.59%

さえない結果ですが、注目すべきはeMAXSIS Slimの先進国株式ですね。

利益率のトップになりました。

事実上、米国株式インデックス一択の自分としては、うれしくない結果です。

異変の兆候かもしれませんし。